Desde hace ya algo de tiempo, vengo escuchando hablar de Darwinex tanto entre traders como entre inversores.
Con el auge de las tecnologías financieras, también llamadas fintech, la gente cada vez las está utilizando más para acceder a invertir.
Por eso cada vez más gente está utilizando brókeres, exchanges de criptopmonedas, plataformas de trading y robo-advisors para invertir en activos financieros tales como acciones de bolsa, fondos indexados, Forex (divisas), materias primas o criptomonedas.
Aquí Darwinex está jugando un rol muy curioso, ganando cada vez más terreno y adeptos por el camino.
Y eso me lleva hasta ti, que puede que seas un inversor novato que quiere empezar a invertir pero no sabe muy bien dónde.
O puede que ya seas un trader experimentado y quieras ponerte a prueba, para tener la posibilidad de que otros inviertan en ti a través de tu Darwin, y así ganar también un dinero extra.
Así que si esto te genera cierta curiosidad y quieres saber más, vamos a sumergirnos en este artículo hablando de los entresijos de Darwinex, sea cual sea tu caso.
Índice
¿Qué es Darwinex?
Empecemos por el principio.
Si buscáramos la descripción sobre qué es Darwinex en Infojobs, nos encontraríamos algo tal que así:
“Empresa multinacional líder del sector de…”
Me abuuuurrooooo…
Pero no… Darwinex, como bien nos orienta su nombre, es algo más evolucionado.
En lenguaje no-aburrido te puedo decir que Darwinex gira en torno a una idea sencilla y concisa:
Básicamente es una fintech / plataforma que sirve como punto de encuentro entre traders e inversores. Dicho de otra manera, es un bróker sobre el cual pueden operar los traders, y al mismo tiempo, los inversores pueden invertir en ellos.
Como trader puedes invertir en: forex (divisas), índices, materias primas, futuros, acciones y ETF’s a través de CFD’s.
Como inversor puedes invertir en los Darwins que replican la estrategia de los traders.
Puede que ahora mismo te estés preguntando si es una plataforma de Copy-Trading como Etoro.
Y la respuesta es NO.
Porque un Darwin es un producto de inversión alternativo, que replica de forma automática lo que hace el trader. Pero además de replicar al trader, lo que lo diferencia de Etoro y de otras plataformas del estilo es que, Darwinex, como bien indica su nombre, evoluciona la estrategia del trader y lo refina aplicando un Motor de Riesgo, consiguiendo así ajustar el riesgo y limitarlo.
Algo que en muchas ocasiones se traduce en que la estrategia del Darwin acaba siendo incluso mejor que la del propio trader.
Pero de esto te hablo en un rato.
Como ves, hay mucha tela que cortar en Darwinex, así que voy a dividir el artículo en dos: para traders y para inversores. Pero antes de hablar de eso, vamos a por lo más importante:
🚨 ¿Es Darwinex un chiringuito financiero?
Sin rodeos y sin historias, porque esta sea seguramente una de las primeras preguntas que se haría cualquiera al descubrir una nueva plataforma, bróker o fintech. Así que vamos a averiguar qué hay detrás de Darwinex y si no es otro chiringuito más.
La pregunta es… ¿está regulada?
Y la respuesta es sí.
Darwinex está regulada desde 2014 por la FCA (Financial Conduct Activity), que es la autoridad financiera del Reino Unido (UK) y recientemente la CNMV (Comisión Nacional de Mercados y Valores) ha autorizado a Darwinex a operar en el mercado español.
Esto implica que ambas autoridades periódicamente verifican la solvencia de Darwinex, los procedimientos internos, tanto administrativos como financieros. Además, cuenta con el pasaporte MiFID para poder ofrecer los servicios en todo el entorno de la Unión Europea.
Así que, como ves, podemos afirmar con rotundidad que Darwinex no es un chiringuito financiero y es un broker en el que podemos confiar.
Dicho esto, vamos a ver qué nos ofrece Darwinex tanto si somos traders como si queremos invertir.
Ser trader en Darwinex
Cuando se trata de trading, todos los traders quieren lo mismo: ganar dinero.
Si nos paramos a pensar, Darwinex existe gracias a los traders que operan a través de ella.
Te cuento por qué…
Como te decía al principio, Darwinex funciona como una plataforma o broker que permite a Traders llevar a cabo sus estrategias de inversión.
O sea, que puedes abrirte una “cuenta de trading” en Darwinex con la que puedes vincular tu MetaTrader 4 o MetaTrader 5 o si lo prefieres, puedes vincularte a través de las API.
A simple vista, parece como un broker cualquiera, pero ahora llega lo bueno.
Por el hecho de ser un Trader en su plataforma, accedes al Ecosistema de Darwinex. Esto consiste en que, no solo accedes a todas las herramientas de diagnóstico con los que podrás tener infinidad de datos y ratios acerca de tu estrategia. Sino que, si tienes una buena estrategia, puedes acceder a captar inversión a través de tu propio Darwin.
Los Darwins se evalúan continuamente en función de su rendimiento y riesgo, y los inversores pueden ver el historial de rendimiento de cada Darwin antes de decidir invertir.
Vamos a ir desgranando todo esto poco a poco:
Productos financieros disponibles
Como te decía, si eres Trader puedes operar con distintos activos financieros. Que por cierto, constantemente van aumentando así que tendré que ir actualizando este artículo a medida que vayan aumentando el catálogo.
Pero en resumidas cuentas, dispones de los siguientes:
🔸 Divisas: 42 pares de divisas del mercado Forex
🔸 CFD’s sobre índices: 10 CFD’s sobre los índices más importantes del mundo como el índice americano S&P500 y el Nasdaq 100, el Eurostoxx50, el DAX alemán, etc
🔸 CFD’s sobre materias primas: 4 CFD’s sobre materias primas denominadas en dólares como la plata, el oro, el gas natural y el Crudo West Texas
🔸 CFD’s sobre acciones: aproximadamente unas 250 acciones del mercado estadounidense
🔸 CFD’s sobre ETFs: aproximadamente unos 100 ETFs
🔸 Acciones al contado y contratos de futuros: dándose de alta en Interactive Brokers a través de Darwinex accederás a toda la gama de productos que ofrece este broker
Puedes ver el listado completo haciendo click aquí
Condiciones de trading y comisiones
Uno de los temas que más les interesa a los traders es el spread y el apalancamiento.
En pocas palabras, el spread es la diferencia de precios que hay entre a lo que puedes comprar un activo y a lo que lo puedes vender.
Por otra parte, el apalancamiento básicamente te permite operar con una cantidad mayor a lo que depositaste en tu broker. Lo que te puede permitir obtener mayores ganancias… sí… pero también incurrir en mayores pérdidas llegando incluso a la situación de “quemar la cuenta”. Que sencillamente es perder todo tu dinero.
Así que antes de nada, yo te recomendaría que no te apalanques hasta que realmente tus resultados no te permitan ir haciéndolo progresivamente.
Dicho esto, los spreads en Darwinex son realmente bajos pero son variables ya que dependen del activo que quieras operar. Si quieres saber más en detalle, puedes ver aquí el listado de activos y spreads.
En el caso del apalancamiento, Darwinex tiene un límite de apalancamiento máximo del 1:30 de acuerdo a las estipulaciones de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA).
Principales ventajas al operar en Darwinex
Darwinex ofrece a sus traders una amplia gama de ventajas. Entre ellas, se encuentran las siguientes:
⚡️ Una amplia selección de activos subyacentes en los que operar, desde Forex hasta materias primas, índices y acciones
⚡️ Spreads competitivos en todos los mercados
⚡️ Una plataforma intuitiva y fácil de usar
⚡️ Un equipo de atención al cliente disponible las 24 horas del día
⚡️ Puedes acceder a captar inversión y ganar dinero con ello gracias a la creación de tu propio Darwin
Además, Darwinex ofrece a sus traders la posibilidad de crear su propio Darwin, el popular instrumento financiero de Darwinex. Los Darwins son estrategias de inversión que se generan a partir de la operativa de los traders y que ofrecen a los inversores la oportunidad de obtener una rentabilidad atractiva.
Pero como para Darwinex es muy importante proteger la propiedad intelectual de los traders, la estrategia del trader no será visible. Por ello, se ocultan las 3 últimas operaciones realizadas y así nadie podrá estar copiando tu operativa.
💰 Cómo ganar dinero en Darwinex
¿Sabías que puedes ganar dinero en Darwinex siendo trader con tu Darwin?
Sí, es cierto.
Darwinex es una plataforma de inversión que permite a los traders ganar dinero de varias maneras.
Por una parte, como es lógico, pueden ganar dinero con su propia operativa.
Pero por otra parte, entra el juego la creación de tu propio Darwin. Porque con este se pueden obtener ganancias por el desempeño de tus Darwins.
Si tu Darwin es rentable, el inversor obtendrá ganancias, y si el Darwin no es rentable, el inversor perderá dinero. Por lo tanto, si eres un trader con buenos resultados, puedes ganar dinero en Darwinex vendiendo tus Darwins, captando capital de inversores y cobrando comisiones por tus operaciones. ¡Así de simple!
🤑 Concretamente, de tus Darwins rentables obtendrás el 15% de las ganancias generadas con el mismo.
Y no solo eso, sino que además Darwinex también invierte en los mejores Darwins en su programa de asignación de capital llamado DarwinIA.
De hecho, cada mes invierten en las mejores 150 estrategias, durante 6 meses con un tope de hasta 10 millones de euros.
Vamos, que no es moco de pavo.
Desventajas para traders
No todo van a ser ventajas con Darwinex.
Por ejemplo, en mi caso particular, yo invierto en Growth Investing, o sea, acciones de crecimiento, y lo hago a través de mi bróker, que es Interactive Brokers.
Como por el momento no hay posibilidad de vincular Darwinex con Interactive Brokers, no tengo posibilidad de crear mi propio Darwin y poder acceder a DarwinIA o a captar inversión externa.
Algo que me gustaría por varios motivos: tener mi cartera auditada y con una serie de datos de mi estrategia que me gustaría saber… y ganar más dinero gracias a la inversión en mi Darwin (¡obvio!)
Pero hasta donde tengo entendido, aunque esto está en proceso pero se está demorando bastante. Eso sí, como se solucionará, tendré que quitar esta desventaja del artículo 😜
Por otra parte, algunos traders consideran que un apalancamiento máximo del 1:30 no es suficiente, ya que algunos están acostumbrados a operar con bastante más apalancamiento. Pero esto se debe a que es un apalancamiento 100% ESMA para proteger a los traders.
Por último, los traders que están acostumbrados a operar con Cuentas Fondeadas, se quejan de que las ganancias sobre los Darwins del 15% son inferiores al 17-18% que suelen ofrecer. Pero en este tipo de cuentas fondeadas exigen una serie de requisitos de operativa que no existen en Darwinex.
Así que, en términos generales y bajo mi punto de vista, las ventajas suplen con diferencia las desventajas.
¡Aunque yo quiero que arreglen lo de Interactive Brokers ya!
Vamos a ver qué ofrece Darwinex para los inversores:
Ser inversor en Darwinex
Bien, puede que tú no seas un trader exitoso y con mucha experiencia, pero sí que puede que quieras aprovecharte e invertir del mismo modo que lo hacen los que realmente saben.
Y eso no está mal. De hecho, es algo bastante habitual.
Por ejemplo, yo mismo cuando empecé a invertir, lo hice con los fondos indexados montandome mi propia cartera indexada. Aunque ahora es todavía más fácil gracias a los roboadvisors.
Sin embargo, con estas carteras indexadas puede que logres conseguir un 10% de rentabilidad media cada año, en el mejor de los casos.
Y para algunas personas, esto se queda bastante corto porque entre inflación y leches en vinagre, esa rentabilidad se ve drásticamente reducida.
De esto se dio cuenta Darwinex y, gracias a sus traders y a su tecnología, crearon los ya mencionados Darwins.
Darwins sobre los que puedes invertir, ya que estos se basan en las estrategias de los traders que operan en Darwinex, con la diferencia de que hay una capa intermedia en forma de Motor de Riesgo que sirve para limitar la volatilidad y maximizar el rendimiento de las estrategias gracias a sus algoritmos.
Estos Darwins se evalúan continuamente en función de su rendimiento y riesgo, y puedes ver el historial de rendimiento de cada Darwin antes de decidir invertir.
Una vez has seleccionado un Darwin para invertir, Darwinex te proporciona toda la información necesaria para hacer la inversión, incluyendo el tamaño de la inversión, el riesgo, etc.
Después de invertir, puedes monitorear el rendimiento de tu inversión a través de la plataforma de Darwinex.
Por qué invertir en Darwinex
Si nos paramos a pensar en frío, un inversor que no tiene demasiados conocimientos pero que está dispuesto a empezar a invertir, no tiene muchas opciones.
Por una parte, están los típicos productos bancarios como: planes de pensiones, fondos de inversión, los cuales mayormente invierten en renta variable (acciones) o en renta fija (bonos).
Posteriormente llegaron las carteras indexadas o fondos indexados, que también invierten en ambos activos pero cuya estrategia consiste en replicar el comportamiento de los mercados y no tratar de superarlos. Estrategia donde, en el mejor de los casos, se pueden lograr rentabilidades anuales promedio del 10%.
Cosa que no está mal, pero se podría mejorar.
Sin embargo, si uno quiere invertir en otros activos, lo tiene bastante complicado.
Porque como decía, si no tenemos conocimiento suficiente, no tendremos un modo sencillo de invertir en Forex (divisas), en materias primas como el oro, plata u otros, o hacerlo de forma «pasiva» en estrategias de operativa basadas en noticias.
Cómo invertir en Darwinex
Si eres inversor y quieres invertir en Darwinex lo podrás hacer a través de los distintos Darwins que hay en la plataforma.
Darwins que, como ya te expliqué un poco más arriba, son los instrumentos que replican las estrategias de inversión de los traders de forma sintética, regulando el riesgo.
Y aquí es donde entra en juego Darwinex, gracias a sus Darwins basados en las estrategias de los traders, los cuales han sido mejorados con su Motor de Riesgo para que podamos invertir en ellos sin exponernos a tantos riesgos como puede ocurrir con los inversores.
Para invertir en ellos tan solo tenemos que dirigirnos al Explorador de Darwins, donde podremos ver todo el listado, ordenarlos por distintos filtros o incluso utilizar alguno de los filtros ya predefinidos.
Es tan simple como localizar el Darwin que nos interese para invertir y pulsar el botón operar.
Introducimos la cantidad que queremos invertir y pulsamos Comprar.
Así de rápido y simple.
Nuestra compra se ejecutará de inmediato, siempre y cuando no utilicemos una orden condicionada.
Principales ventajas al invertir en Darwins
Seguramente la principal ventaja a la hora de invertir en los Darwins de Darwinex sea que estos te ofrecen la posibilidad de invertir en estrategias de inversión de traders profesionales sobre activos y estrategias diversificadas.
Además de esa, las principales ventajas son las siguientes:
⚡️ Acceso a estrategias de inversión sobre materias primas, Forex y otros activos a los que no podrías acceder de forma «pasiva» de otra manera
⚡️ Es un tipo de inversión 100% líquida ya que no dependes de que alguien compre o venda tu Darwin, a diferencia de otros activos como los fondos indexados
⚡️ Puedes acceder a invertir en activos descorrelacionados con los mercados
⚡️ La barrera de entrada es mínima, ya que puedes empezar a invertir desde 200€
⚡️ Todas las estrategias están limitadas a un riesgo controlado del 6,5% VaR (ver gestor de riesgo)
⚡️ No hay comisiones fijas de gestión
Desventajas para inversores
A grandes rasgos, todo parece bastante decente. Pero como en todo, hay algunas desventajas (aunque son pocas) de las que también me veo obligado a hablarte:
- La primera, posiblemente por desconocimiento, es que debes saber que, sobre las ganancias obtenidas de los Darwins, recibirás solo el 80% ya que el 20% restante serán para el Trader y una parte para Darwinex
- La segunda que también se ve de vez en cuando, son quejas en relación al apalancamiento máximo que se puede tener en los Darwins de 1:4. Aunque sinceramente, creo que es más que suficiente.
Conclusiones
Aquí te voy a dar mi opinión 100% honesta y sesgada por mi forma de invertir.
Por una parte, y dadas las condiciones que me ha ofrecido el mercado durante todo este 2022, Darwinex me podría haber servido para diversificar una parte de mi capital a través de sus Darwins, ya que hay algunas estrategias de trading como el Forex, trading por noticias y otros, que me hubiesen venido perfecto.
De hecho, a medida que he ido escribiendo este artículo, he ido buscando distintos Darwins para invertir próximamente.
Me parece un producto realmente innovador, ya que la única inversión «pasiva» que conservaba eran los fondos indexados, pero soy un fiel creyente de que se puede obtener más de un 10% anual y aquí Darwinex me ha dado una gran posibilidad.
Por otra parte, como trader, siento que deben acabar de solucionar la integración con Interactive Brokers, que es donde opero yo. Digo esto, porque me gustaría poder compartir mi estrategia de inversión con otras personas, ya que a menudo me escribe gente ofreciéndome la posibilidad de gestionar su capital.
Algo a lo que me niego en rotundo siempre.
Por eso, de llegar al punto en que Darwinex solucione este escollo, le diré a esta gente interesada que lo haga a través de Darwinex.
Por varios motivos.
El primero, legal. Ya que yo no tengo ni potestad ni capacidad de gestionar el dinero de otras personas. Pero utilizando a Darwinex de intermediario, estamos amparados por la Comisión Nacional de Mercados y Valores. Algo que nos da seguridad a todos.
El segundo es porque gracias al motor de gestión de riesgo de Darwinex, posiblemente hasta yo invierta en mi propio Darwin, el cual posiblemente pueda a darme mejores resultados que mi propia estrategia en cuanto a reducción de drawdowns se refiere.
Así que, como ves, en términos generales me parece una opción muy interesante y válida tanto si eres trader como si eres inversor.
